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機器人可以提供「一條龍」理財服務了。金管會10日宣布，開放自動化投資顧問業務（即機器人理財）可以代理客戶下單、操作，未來客戶在事先約定相關投資條件後，再依自己的投資屬性及風險偏好填寫問券，即由機器人產出投資組合建議，客戶按下同意鍵，即可由機器人代為自動停利停損、再平衡投資。

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金融科技化，未來消費者不必再親自到分行、券商據點，就能完成金融交易或投資，同時金融機構也推出機器人理財服務，透過電腦及信用卡國外手續費比較大數據運算，替客戶找出最適合的投資組合，避免人性的操作錯誤或誤判行情。證期局表示，目前機器人理財僅王道銀行一家開辦，已在7月10日推出，現有600位客戶、管理資產1,400萬元，第一階段王道銀行只能提供客戶投資建議，由客戶自行管理投資，但在這次開放後，王道銀行可與客戶約定好投資標的、投資比例、停利停損比率及偏離度等，由王道銀行在其交易平台替客戶操作投資。

當市場發生變化、投資偏離預期時，王道銀行不必逐筆請示客戶意見，即可依當初約定的投資範圍及比率，進行相關投資操作，如逢低買進、逢高賣出、調整股債比重等搶時效反應，但交易後必須立即通知客戶。雖然中國信託商銀也宣布推出智能理財服務，但證期局表示，中信銀的服務並不是證期局認定的機器人理財，主要是中信銀是自動化全委業務，運用的是指定單獨管理運用金錢信託，即客戶同意理財後，所有投資決策是由中信銀決定。但王道銀行的是自動化投資顧問業務，運用的是特定用途金錢信託，投資決策權仍是保留在客戶身上，王道銀不能代為決定投資範圍；同樣的機器人理財業務，目前還有商智投顧、大姆哥投顧、野村投信正在籌備或規劃中。(工商時報)

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